【2024年のNISA実績を公開！】33歳・専業主婦が資産運用で○○円儲けた話

こんにちは、たっきーです！

たきログでは個人資産1000万円をもつ専業主婦が、書籍から学んだ金融知識を発信しています。

それでは、早速いきましょう！

2024年のNISA・iDeCoの投資成績を公開

本記事は投資成績のみの報告になりますので、実際に購入している金融商品や、なぜそれを選んだのかについてはこちらの記事をご参照ください。

新NISA（ＳＢＩ証券）

つみたて投資枠

元本120万円の投資に対して、約19万円の利益が出ています。

成長投資枠

元本240万円の投資に対して、約38万円の利益が出ています。

旧つみたてNISA（ＳＢＩ証券）

こちらは旧制度になりますので、2021年1月からの累計です。
元本120万円の投資に対して、2024年12月末時点では約97万の利益が出ています。

【売却済み】特定口座（ＳＢＩ証券）

SBI証券の特定口座で運用していた商品を、2024年11月に全額利確しました。
売却分の利益はこんな感じでした。

なお、支払った税金額などはこちらで紹介しています。

ＳＢＩ証券（４年間の累計）

旧つみたてNISAと新NISAを合わせた累計成績はこちらです。
元本480万円の投資に対して、2024年12月末時点では約154万の利益が出ています。

特定口座（楽天証券）

楽天証券（４年間の累計）

2021年〜2024年の累計成績はこちらです。
2024年は現金の追加投資はせず、楽天ポイント（3600円分）のみ投資しました。

【運用のみ】iDeCo（ＳＢＩ証券）

会社員時代の企業DCを、退職時にiDeCo（ＳＢＩ証券）へ移管しました。こちらは現在、運用のみです。

２０２４年末時点の総利益は○○万円！

すべてのリスク資産を合計すると、総利益は318万円でした。

2024年の振り返りと2025年の投資計画

2024年の振り返り

はじめて利確したことで、税金面などいろいろと学びがありましたが、その中でも一番印象に残ったのが「意外とすぐに現金化できるんだな」ということです。そこで、これからは２０〜３０年の長期投資に限定せず、たとえば子どもの教育資金としての１０〜１５年の中期投資にもしっかりとNISAを利用していきたいなと思いました。

2025年の投資計画

インデックス投資は長期保有が大原則ですので、それを踏まえて2025年の投資計画を立てました。